预期收益率计(jì)算公式？是(shì)期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的(de)。关(guān)于预期收(shōu)益率计算公式以及股(gǔ)票预(yù)期收(shōu)益率计算公式，投(tóu)资组合的预期收益率计算公式，证券组合预期(qī)收(shōu)益率计算公式(shì)，债券预期收益率计算公式，投资预期收益率计算公式(shì)等问(wèn)题(tí)，小编将为你整理以下的知识答案：

预期收益(yì)率是什么(me)

　　预期收益率也称为期(qī)望收益(yì)率的。

　　是指(zhǐ)在不确(què)定的条件下，预测的某(mǒu)资产(chǎn)未来可实现的收益率。对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府短期债券的年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是大多数公司采用的是资(zī)本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司(sī)的特有风险有好处，但大部分投资者仍然(rán)将(jiāng)他们的资产集中在有限(xiàn)的几项(xiàng)资产上(shàng)。

预期收益(yì)率计算公式(shì)

　　是期望收益率=(期末(mò)价格-期初(chū)价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期(qī)初价(jià)格的。

期望收益率的计算公式

　　期望(wàng)收益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格

　　在衡量市(shì)场风险和收益(yì)模型中，使用最久，也是(shì)至今大多数(shù)公司采用(yòng)的是资(zī)本资产(chǎn)定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投资(zī)对降低公司的特有风险有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但(dàn)大部分(fēn)投资(zī)者(zhě)仍(réng)然将他(tā)们的资(zī)产(chǎn)集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资(zī)产上(shàng)。

　　比较流(liú)行(xíng)的还有后来兴起的套(tào)利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者(zhě)会利(lì)用套(tào)利的机(jī)会获利，既如(rú)果两个(gè)投资(zī)组合面临同样的风险但提供不同的预期(qī)收益率，投资者会选(xuǎn)择(zé)拥(yōng)有较高(gāo)预期收益率(lǜ)的投资组合，并不会调整(zhěng)收益(yì)至均衡。

　　我们(men)主(zhǔ)要以(yǐ)资本资产定价模型为基础(chǔ)，结合套利定价模型(xíng)来计算。

　　首先(xiān)一个概念是(shì)β值。

　　它表明—项(xiàng)投资(zī)的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市(shì)场投资组合的协方差/市场投资组合的方(fāng)差

　　市场投资(zī)组合(hé)与其自身(shēn)的协方差(chà)就是市场投资组合的方差，因此(cǐ)市场投资组合的(de)β值永(yǒng)远等于1，风险大于(yú)平(píng)均资产的投资β值(zhí)大于1，反之小于1，无风(fēng)险投资(zī)β值等(děng)于(yú)0。

　　需要说明(míng)的(de)是，在投(tóu)资组(zǔ)合(hé)中(zhōng)，可(kě)能会(huì)有(yǒu)个别资(zī)产的收益率小(xiǎo)于0，这说明，这(zhè)项资产的投资回报率会小于无风险(xiǎn)利率(lǜ)。

　　一般来讲，要避免这样的投资项目，除(chú)非你已经很(hěn)好到做到分散化。

　　首(shǒu)先确定一个(gè)可接(jiē)受的收益率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量(liàng)了一(yī)个投资者将(jiāng)其资产从无风险投资转(zhuǎn)移到一个(gè)平均的风险投(tóu)资时(shí)所需要的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资组合的预期收(shōu)益率减去无风险投(tóu)资的收益率的差(chà)额(é)。

　　这个数(shù)字一般(bān)情况下要大于1才有意义，否则说(shuō)明你的投(tóu)资组(zǔ)合选择(zé)是有问题的。

　　风险越(yuè)高，所期(qī)望的风险溢(yì)酬就应该越大(dà)。

　　对于无风险收益率，一般是以政(zhèng)府长期债券(quàn)的年利(lì)率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有完善的股票市场作为参考依据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从股票市场尚难得出一(yī)个合适的结论(lùn)，结合国民生产总值的增长率来估计风险(xiǎn)溢(yì)酬(chóu)未尝不是一(yī)个好的选择。

预(yù)期收益率和无风险(xiǎn)收益率(lǜ)有(yǒu)什(shén)么区(qū)别

　　预期(qī)收(shōu)益率也(yě)称为 期望收益率，是(shì)指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某资(zī)产未来可 实现 的收益(yì)率。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府短(duǎn)期(qī)债(zhài)券的年(nián)利率为基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险和推敲文言文原文及翻译注音，推敲文言文原文及翻译注释(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司(sī)采用的(de)是(shì) 资(zī)本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低(dī)公司的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的(de)资产集中在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量(liàng) 市场风(fēng)险 和收(shōu)益模(mó)型中，使用最(zuì)久，也是(shì)至今(jīn)大多数公司采用的(de)是 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散(sàn)投资 对降(jiàng)低公司的(de) 特(tè)有风险 有好处，但大部(bù)分投资(zī)者仍然将他们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

预期收(shōu)益率计(jì)算公式是(shì)怎(zěn)样的？

　　预期收益(yì)率也称为期(qī)望(wàng)收(shōu)益(yì)率，是指(zhǐ)在不确(què)定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可实(shí)现(xiàn)的收(shōu)益率。

　　预期收益率的公(gōng)式为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市(shì)场投(tóu)资组合(hé)的预期收益(yì)率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益率是怎(zěn)么算出来的 逾期年化预期收益率是指投资期限为一年所获的预期预期收益率，也(yě)是(shì)将当前(qián)预期收益(yì)率(lǜ)换(huàn)算成年预(yù)期(qī)收益(yì)率的一种计算方(fāng)法，计算(suàn)公式为(wèi)：年(nián)化预期收益率=（投资内预期收益/本金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期年(nián)化(huà)预期收益=投资金额×预期年(nián)化预期收益率×投(tóu)资期限/365。

　　例如你用1万元购买了一个投资期(qī)限为30的理财产(chǎn)品(pǐn)，该产(chǎn)品的(de)预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那么你(nǐ)可获得的(de)预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期限刚好为1年，那么预期(qī)预(yù)期收益(yì)的(de)计算方式(shì)会更简单：预期(qī)年(nián)化预期收益=本(běn)金×预期年化预(yù)期收益率(lǜ)，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预(yù)期收益率是什(shén)么(me)意思

　　在实际投资(zī)过程中，七日年化预期收益率也是(shì)经(jīng)常遇到的一个概念，七日年化预期收益率是指将7日的平均预期收益水平换(huàn)算成年化率后得(dé)出的预期收益率，常(cháng)用(yòng)于货(huò)币基金。

　　七日年化预(yù)期收(shōu)益率往往都(dōu)是浮动的，不代表未来的(de)年化预期(qī)收益率(lǜ)，但(dàn)可用(yòng)于参考该理财产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期年化预期收益率(lǜ)越高的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限越(yuè)长的产品，预期(qī)预期收益率(lǜ)往往也(yě)越高。

　　以上关于预期年化预期收益率是怎么算出来的的内(nèi)容，希望对大(dà)家有所帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示(shì)，理财(cái)有风险，投资需谨慎。

　　预期收(shōu)益率计算(suàn)公(gōng)式(shì)？是期望(wàng)收(shōu)益(yì)率=(期(qī)末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格的。关于预(yù)期收益(yì)率计(jì)算公式以及股票预期收益率计算公式，投资组合的预期收益(yì)率计(jì)算公式，证(zhèng)券组(zǔ)合预期收(shōu)益率计算公式(shì)，债券预期收益率计算公式，投资预(yù)期收益率计算公(gōng)式等问题，小编将为你整理以下的(de)知(zhī)识(shí)答(dá)案：

预(yù)期收益(yì)率(lǜ)是什(shén)么

　　预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)也称为期望收益(yì)率的。

　　是指在不(bù)确定的(de)条件下，预(yù)测的某资产未(wèi)来可实现的收益率。对于无风险收益率，一般是以(yǐ)政(zhèng)府短期债券的年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也(yě)是大(dà)多数(shù)公(gōng)司采用(yòng)的是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管分散投资对降低(dī)公司的特(tè)有风(fēng)险(xiǎn)有好处，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然将他们的(de)资产集中在(zài)有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

预期收益率计(jì)算(suàn)公式

　　是期望收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息(xī))/期初(chū)价格(gé)的。

期望收益率的(de)计算(suàn)公式(shì)

　　期(qī)望收益(yì)率(lǜ)=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价(jià)格(gé)

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风险和(hé)收益模(mó)型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今(jīn)大多数公(gōng)司采用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降(jiàng)低(dī)公司(sī)的(de)特有风险(xiǎn)有好处，但大(dà)部分投资(zī)者仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

　　比较流行的还有后来(lái)兴起的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资者会(huì)利(lì)用套利的机会获利，既如果两个(gè)投资组合面临同样的(de)风(fēng)险但(dàn)提供不同(tóng)的预期收益率(lǜ)，投资者会选择拥有较高预期(qī)收益率的投资(zī)组合，并(bìng)不会调整收益(yì)至均衡。

　　我(wǒ)们主要(yào)以资(zī)本资产定(dìng)价模型为基(jī)础，结合套利(lì)定价(jià)模型来(lái)计算。

　　首先一个概(gài)念是β值。

　　它表明—项投资(zī)的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资(zī)产i与市场投资组(zǔ)合的协方差/市场投资组(zǔ)合的方差(chà)

　　市(shì)场投资组合与其自身(shēn)的协方差就(jiù)是市(shì)场投资组合的方差，因此(cǐ)市场(chǎng)投资组合的β值永远等于1，风险(xiǎn)大(dà)于平(píng)均资(zī)产(chǎn)的投资(zī)β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于(yú)0。

　　需要说明(míng)的是，在投资组合中，可能会有个(gè)别资产的收益率(lǜ)小(xiǎo)于0，这说明，这项资产的投(tóu)资(zī)回报率会小(xiǎo)于无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避免这样的(de)投资项目，除(chú)非你已经很好到做(zuò)到分散化(huà)。

　　首先确定(dìng)一个可接受的收益率，即风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡量(liàng)了(le)一个投资(zī)者(zhě)将其资产从无风险投资(zī)转移(yí)到(dào)一个平均的风(fēng)险投资时所需推敲文言文原文及翻译注音，推敲文言文原文及翻译注释要的额(é)外(wài)收益(yì)。

　　风险溢(yì)酬是你投资组(zǔ)合的预期收益(yì)率减去无风(fēng)险投资的(de)收(shōu)益率的差额。

　　这(zhè)个数字(zì)一般情况下(xià)要(yào)大(dà)于1才有意(yì)义，否则说(shuō)明你的(de)投(tóu)资组(zǔ)合选择是有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期(qī)望的风险溢(yì)酬就应该越(yuè)大。

　　对于(yú)无风险收益率(lǜ)，一般(bān)是(shì)以政府长(zhǎng)期债(zhài)券的年利率为基础的(de)。

　　在美(měi)国等发达市(shì)场，有完善的股票市场作为参考依据。

　　就(jiù)目前(qián)我国(guó)的(de)情况，从股票(piào)市场尚(shàng)难(nán)得(dé)出一个合适(shì)的结论，结合(hé)国(guó)民生产(chǎn)总值(zhí)的增长率来估计风(fēng)险溢酬未尝不是(shì)一个好的选(xuǎn)择。

预期收益率和无风险收益率有(yǒu)什么区(qū)别

　　预期收益(yì)率也称为 期望(wàng)收(shōu)益(yì)率，是(shì)指在不(bù)确定的(de)条件下(xià)，预(yù)测的(de)某(mǒu)资产未来可 实现(xiàn) 的(de)收益率。

　　对于无风(fēng)险收益(yì)率，一般是以政(zhèng)府短(duǎn)期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大(dà)多数公司采用的(de)是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散(sàn)投资 对降低公(gōng)司的 特(tè)有风险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他(tā)们的资产(chǎn)集中在有限的几项(xiàng)资(zī)产上。

　　在(zài)衡量(liàng) 市场风险 和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是(shì)至今大多数公司采用(yòng)的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风(fēng)险(xiǎn) 有(yǒu)好(hǎo)处，但大(dà)部分(fēn)投资者仍然将他们(men)的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

预期(qī)收益率计算公式是怎样的？

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称为期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未(wèi)来可实现的收(shōu)益率。

　　预(yù)期收益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化(huà)预期(qī)收益率(lǜ)是怎么算出来的 逾期年(nián)化预期(qī)收益率是指投资期限为一年所获的预(yù)期(qī)预期收(shōu)益率，也是将当(dāng)前预期收(shōu)益率换算成年(nián)预期(qī)收益率的(de)一种计算(suàn)方法，计算公式(shì)为(wèi)：年化(huà)预期(qī)收益率=（投推敲文言文原文及翻译注音，推敲文言文原文及翻译注释资(zī)内预期收益(yì)/本金）/（投资(zī)天数(shù)/365）×100%，预期年(nián)化预期收(shōu)益=投资金额×预期(qī)年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购(gòu)买了一个投资期限为30的理财产(chǎn)品，该产(chǎn)品的预期年(nián)化预期收益率为(wèi)4.5%，那(nà)么你可获得的预期预期(qī)收(shōu)益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期(qī)限刚好为1年，那么预(yù)期预期收益(yì)的计算方式(shì)会更(gèng)简单：预期年化预(yù)期收益(yì)=本金(jīn)×预期年(nián)化预期收益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率是什(shén)么意思

　　在实际投资过(guò)程(chéng)中，七(qī)日年化预期(qī)收益率也是经常遇到的一个概念，七日年化预期收益率(lǜ)是指将7日的平均(jūn)预期收益水平换(huàn)算成年化率(lǜ)后(hòu)得出的(de)预期收(shōu)益(yì)率，常用于货币基金(jīn)。

　　七日年(nián)化预期收益率(lǜ)往往都(dōu)是浮动的，不代表未来的(de)年化预期收益(yì)率，但可用(yòng)于参考该(gāi)理财产品(pǐn)的盈利水平。

　　 一(yī)般(bān)情况下，预(yù)期年(nián)化预期收益率越(yuè)高的产(chǎn)品，风险(xiǎn)也(yě)越(yuè)大。

　　此外(wài)，投(tóu)资期限越(yuè)长的产品，预(yù)期预期收益(yì)率往往(wǎng)也越(yuè)高。

　　以上关于(yú)预期年化(huà)预期收益率是怎么算出来(lái)的的内容，希望对大家有所帮助。

　　温(wēn)馨提(tí)示(shì)，理财有风险，投资需谨慎。

未经允许不得转载：橘子百科-橘子都知道 推敲文言文原文及翻译注音，推敲文言文原文及翻译注释